信托公司积极转型拓展供应链金融蓝海市场

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信托公司积极转型拓展供应链金融蓝海市场

摘要

【信托公司积极转型拓展供应链金融蓝海市场】随着中国对外开放的不断深入和经济全球化的不断发展,对大宗商品的需求量也逐步攀升,中国在国际大宗商品贸易中的地位越来越重要。数据显示,我国大宗商品总消费量约占全球18.7%,消费量占全球比重超过40%的大宗商品有8个,包括铁矿石、稀土、PTA、煤炭、甲醇、精炼铜、原铝、棉花等。国家层面高度重视大宗商品贸易并积极出台政策和具体措施,推动与国际市场定价规则接轨。其中就包括了鼓励和支持供应链金融发展。(用益信托网)

  随着中国对外开放的不断深入和经济全球化的不断发展,对大宗商品的需求量也逐步攀升,中国在国际大宗商品贸易中的地位越来越重要。数据显示,我国大宗商品总消费量约占全球18.7%,消费量占全球比重超过40%的大宗商品有8个,包括铁矿石、稀土、PTA、煤炭、甲醇、精炼铜、原铝、棉花等。国家层面高度重视大宗商品贸易并积极出台政策和具体措施,推动与国际市场定价规则接轨。其中就包括了鼓励和支持供应链金融发展。

  今年7月,银保监会发布《关于推动机构应依托供应链核心企业,基于核心企业与上下游链条企业之间的真实交易,整合物流、信息流资金流等各类信息,为供应链上下游链条企业提供融资、结算、现金管理等一揽子综合金融服务。

  响应政策号召,并结合自身产业特点,雪松为大金所、雪松国际信托规划了一条特色金融之路——做大做强供应链金融。其本质是以供应链金融业务为主要突破口,带动其他业务发展,反哺实体经济。

  本报记者了解到,大金所和雪松信托发行的新产品都紧扣供应链金融这条主线。8月23日,“雪松信托鑫链1号”正式成立,“鑫链1号”底层资产为大宗商品供应链上下游企业,融资人以及应收账款债务人的控股股东均为大型央企、国企。“鑫链1号”帮助供应链的上游企业盘活沉淀的资源,比如企业的应收账款和存货,下游中小企业自然也就有了活水,使整个供应链能够运转顺畅。

  如果能有更多类似的供应链金融产品,为国家产业战略升级输送宝贵的金融资源,中小企业融资难、融资贵的问题就会迎刃而解。一直以来,产融结合都是提升金融资源配置效率、服务实体经济最有效的手段之一。

  在金融业防风险、严监管、去杠杆的背景下,信托业寻找优质资产的难度加大,逐渐陷入增长困境,转型迫在眉睫。实际上,供应链金融发展的潜力巨大。2018年末,规模以上工业企业应收账款14.3万亿元,产成品存货4.31万亿元,这些资产缺乏流动性,使得企业无法实现有效的资金融通,降低经营效率。同时,2018年,商业汇票承兑发生额为18.27万亿元,较上年增加3.63万亿元,增长24.84%。

  信托公司如果不能充分参与供应链金融发展、深挖其中的优质资产,无疑是放弃一片巨大的蓝海。基于近20年的大宗商品供应链服务和供应链金融“零违约”的产业经验,雪松控股更容易找到优质的供应链金融资产,帮助雪松信托打造以供应链金融为主的特色金融,为信托行业转型提供范本,同时促进国内大宗商品产业的发展。

  以往,传统信托公司从事供应链金融业务存在诸多痛点,比如确认贸易的真实性、双方确权时点的债权余额、动产流转与确权、存货价值等,由于没有相关经验,需要花费大量时间成本,更重要的是难以拿捏、难证真伪,很多时候尽调仅凭融资人一面之词,甚至出现了一些伪造应收账款、假票据融资的反面案例。传统的供应链金融中,关于上下游所有企业的金融数据都是零散的,难以达到传统金融机构的风控要求,这就要求更科学的风控评估体系,需要结合不同行业的特征,实事求是调整风险权重。雪松控股本身作为大宗商品供应链核心企业,并拥有近20年、跨越行业多个发展周期的产业经验,天然拥有同行所没有的供应链金融主动管理能力,在鉴别和筛选优质供应链金融资产方面,相对其他金融机构具有优势。

(文章来源:用益信托网)

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