掘金万亿级市场!平安信托开启“特种作战”模式 全面布局特殊资产业务

  行业转型发展进入深水区,龙头公司平安机构、上市公司、大企业的专业资金募集团队。此外,平安信托还可以依托深圳作为不良资产跨境债权转让业务试点优势,在特殊资产投资领域上进一步拓宽延展。目前,公司通过内引外聘打造了特殊资产投资“梦之队”,引进部分行业高层级人才,普遍具有证券、投行、会计师事务所等专业背景,覆盖了投资、评估、风险等业务全流程。

  在业务模式上,平安信托梳理确定了十大业务场景,包括司法拍卖、企业信用债交易、特殊资产基金投资等,涵盖了债权投资、权益投资和物权投资三大领域。在具体打法上,平安信托将以“智能化、生态化、投行化”的理念开展特殊资产业务,实施“特种作战”,形成与目前特殊资产领域差异化的“特殊打法”。

  在智能化方面,以司法拍卖为例,2018年全国司法拍卖资产市场达1.2万亿,网络拍卖模式已成为主流,平安信托可以与各级法院、拍卖平台、辅拍机构等合作,对于有意向投资人但标的金额大、资金筹措难的,通过智能化方式审批放款,为竞买人提供高效、便捷的资金支持,提高资产处置变现效率,同时也一定程度上帮助法院缓解执行财产处置变现难问题。在生态化方面,平安信托将依托平安集团强大的金融科技力量,运用大数据、人工智能技术,构建一个全场景、开放共享的智能服务平台,平台吸引市场各方参与,赋能生态发展。在投行化方面,平安信托将发挥专业优势,通过发行金融产品以及提供投顾、撮合、承销、受托清收等服务,打通资金端资产端,连接合作方与服务方,打造特殊资产行业的空中走廊。

  行业专家热议:

  特殊资产市场机遇几何?

  从信托行业、金融资产管理公司、民营投资机构、投资基金、律所、境外投行、互联网公司等不同视角看,特殊资产目前的市场环境、业务机会和发展趋势究竟如何?

  信保基金总裁张卫东:调动更多社会资源助力信托行业稳健发展

  信保基金的职责是防范化解行业风险,具体包括三个方面:一是为信托行业提供流动性支持;二是通过收购信托行业固有财产和信托资产帮助行业防范和化解风险;三是协助监管部门托管、重组、并购高风险的信托机构。近年来,信保基金也在探索如何调动更多的社会资源,助力信托行业稳健发展。张卫东认为,平安信托打造特殊资产生态圈的提议具有积极意义,相信能够对行业风险化解起到积极作用。

  东方资管副总裁徐勇力:可从三个方面深度参与特殊资产逆周期收购

  要深刻认识当前面临的新周期、新环境:从经济周期来看,我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段,正处于转变发展方式、优化经济结构、转化增长动力的攻关期;从金融周期来看,我国正处于稳杠杆阶段;从严监管常态化来看,防范化解重大风险成为近三年的首要攻坚战,金融乱象从严治理。

  在此背景下,徐勇力认为,特殊资产投资机构可以从三个方面深度参与当前特殊资产逆周期收购机遇期:进行困境企业流动性救助、挖掘金融机构表外资产投资机遇、升级业务模式开展增值运作。

  浙商资产总经理李伟达:地方AMC可走“金融+产业”路径

  随着不良资产市场存量的持续增加以及各类参与机构的不断涌入,市场化程度不断提升,竞争愈发激烈;民营投资机构已经成为市场的重要组成部分,特别是在二级市场及延伸领域更是成为市场主体力量;在区域结构上,华东及东南沿海地区成为民营投资机构的重点投资地区,这种区域特征将持续延续下去;民营资管公司要发挥自身优势,拓展业务边界,扩大不良资产标的范围。

  李伟达认为,随着供给侧改革的深入,不良资产产生业态呈现出弱周期性;作为地方AMC,面对不良资产的结构性机会,可以走“金融+产业”的路径,培养“不良资产+投行”的能力,着重突出精准并购、低成本扩张的方式。

  鼎晖投资董事总经理胡宁:中国不良资产市场进入较佳投资周期