年内9家信托公司累计被罚超1200万元

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年内9家信托公司累计被罚超1200万元

摘要

【年内9家信托公司累计被罚超1200万元】有业内人士称,信托公司可能会因被处罚而影响房地产险资和担任特定项目受托机构等业务的拓展 近日,中泰信托吉林信托接连被地方银保监局下发罚单。 中泰信托系因业务违规,而吉林信托被指公司治理失职。 证券日报记者梳理资料发现,吉林信托至少已有1年的时间没有召开过董事会。(证券日报)

  有业内人士称,、险资和担任特定项目受托机构等业务的拓展

  近日,中泰信托、吉林信托接连被地方银保监局下发罚单。中泰信托系因业务违规,而吉林信托被指集团有限责任公司各持股0.626%。

  吉林信托表示,公司自身的体制机制制约公司的快速发展。吉林信托是国有全资公司,多元化股权结构没有建立起来,体制、机制不够灵活,在一定程度上制约了公司发展活力的完全释放。产品创新能力还在培育,自主理财能力有待增强,业务转型所需要的专业化人才相对匮乏。

  不过,值得注意的是,对于引进战略投资者、改善股权结构,吉林信托已有所动作。据2018年年报,2018年9月4日,吉林信托股东会批准了吉林省国资委《关于省信托公司拟引进战略投资者资产评估项目予以核准的批复》。

  记者发现,今年来包括北方信托、中原信托等不少地方国资背景的信托公司在引进战略投资者,推进多元化股东进程。对此,资深信托研究员袁吉伟对《证券日报》记者分析道,信托公司引进战略投资者,“一是完善的公司治理结构需要适度多元化的股东结构,形成有效的权力制衡,股东单一容易出现一股独大的问题;二是引进新股东可以为信托公司增强资本实力;三是引进战略投资者,丰富股东背景,有利于为信托公司转型发展提供更大支持”。

  监管趋严

  促使信托规范化管理

  记者据银保监会官网披露信息统计,今年以来,已有至少9家信托公司违法违规被监管处罚,处罚金额从几十万元至二百多万元不等,累积受罚金额超过1200万元,远超去年同期水平。

  除了吉林信托外,上周中泰信托也被处罚。2014年12月份至2018年7月份,中泰信托对某业务合同未能做到全过程、动态化尽职管理,违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,被责令改正,并处罚款50万元。据悉,这已是今年中泰信托接到的第二张罚单。今年5月份,中泰信托因在2015年7月份违规承诺某信托财产不受损失,对此,监管部门对其发出警告,并没收违法所得264.36万元。

  信托业内外应摆正心态,正确看待信托处罚的现象。

  孔慧芳对《证券日报》记者表示,随着严监管常态化,信托公司受罚亦非个例,单次处罚并不会影响信托公司正常运营,因此信托公司应摆正心态,一方面是时刻关注监管动态,针对行业内其他信托公司受罚事件,引以为戒进行自我检视,自我规范;另一方面,针对自己接到的罚单,应积极整改,并在后续展业过程中,坚守合规底线、练好内功,建立完善的内控体系,更加稳健的拓展业务,实现自身可持续健康发展。

  金杜研究院认为,信托公司应更加重视宏观政策动向、及时学习新的监管规定,执行监管机构的窗口指导意见。如监管机构对信托公司采取现场/非现场检查或要求回复询问时,信托公司应协调业务、合规、风控部门,必要时聘请外部律师共同协作,积极、妥善应对。

  监管机构已对信托公司采取处罚措施的,如信托公司对处罚原因、依据、内容有异议,也应依法发表自己的观点和意见。通过监管机构与信托公司之间的业务交流,即能促进信托公司合规经营,同时也能进一步提高监管执法水平,最终有利于整个信托行业的稳定、有序发展。

(文章来源:证券日报)

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