安信信托25项目118亿逾期 踩雷A股一笔勾销逾16亿

摘要

【安信信托25项目118亿逾期 踩雷A股一笔勾销逾16亿】2014~2017年,安信信托净利润增速逐年下滑,截至2018年,该公司归母净利润-18.33亿元,同比减少149.96%。(第一财经日报)


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  [2014~2017年,增速逐年下滑,截至2018年,该公司归母净利润-18.33亿元,同比减少149.96%。]

  在推迟1周后,安信信托(600816.SH)终于回应了上海证券交易所(下称“上证所”)5月22日的《关于对安信信托股份有限公司2018年年度报告的事后审核问询函》(下称《问询函》)。

  《问询函》对安信信托的问询有九条,包括,要求披露2018年1月1日至2019年5月20日期间出现违约或延期兑付的信托项目;要求解释发生资产减值损失21.56亿元,归母净利润-18.33亿元、同比减少149.96%的原因等。

  安信信托回应称,2018年上半年到2019年5月20日到期未能如期兑付的金额为117.6亿元;资产减值损失21.56亿元,印纪传媒(002143.SZ)计提减值准备10.55亿元,中弘卓业集团有限公司贷款计提减值准备5.5亿元;2018年安信信托持有的部分金融资产体现的损失比上年度增加27.12亿元,同时手续费及佣金净收入也同比大幅减少37.4亿元等。

  此外,安信信托2018年度财务报表的有关账务处理存在会计差错,也成为上证所的关注点之一。5月1日,安信信托发布公告称,经自查发现,由于工作疏忽2018年度财务报表的有关账务处理存在会计差错,导致2018年度营业收入存在差错。其2018年度营业收入之前数字为-8.51亿元,更正为2.05亿元,前后数据相差了10亿元。

  25个项目逾期,金额近120亿元

  上证所在上述问询中要求安信信托列示2018年1月1日至2019年5月20日期间出现违约或延期兑付的信托产品名称及其最终投资标的、募资金额、目前进展;管理的信托产品是否存在底层资产风险、是否存在刚性兑付等违规情形,上述违约或延期兑付产品对公司经营的影响,并充分提示是否存在引发投资者追索等风险。

  安信信托最新回应称,截至2019年5月20日,安信信托到期未能如期兑付的信托项目共计25个,其中单一资金信托计划13个,涉及金额59.42亿元;集合资金信托计划12个,涉及金额58.17亿元。

  具体来看,到期未能如期兑付的信托项目中,2018年上半年到期未能如期兑付的金额约为0.62亿元,2018年下半年到期未能如期兑付的金额约为48.12亿元,2019年5月20日到期未能如期兑付的金额为68.86亿元。

  安信信托还称,从风控措施来看,有足值的抵质押担保的占比为42%,企业保证担保的占比为43%;其中主动管理类项目的抵质押担保的比例为100%,没有导致信托财产受损的终极风险。

  “经营过程中依据银保监会的规定区分信托财产和固有财产,对信托业务和固有业务分别管理并分别记账核算。经公司自查,管理的信托产品不存在刚性兑付的情形。”安信信托称。

  净利润从37亿元到-18.33亿元

  2014~2017年度,安信信托净利润增速分别为266.07%、68.26%、76.17%和20.91%,逐年下滑,其中2017年实现净利润37亿元达到顶峰。到了2018年,安信信托归母净利润-18.33亿元,同比减少149.96%,此外,当年营业收入2.05亿元,同比减少96.34%。

  上证所在问询函中要求安信信托补充披露,报告期内业绩大幅下滑的主要原因;针对业绩巨额亏损已采取或拟采取的解决方案及应对措施,并就上述因素是否可能继续影响公司未来业绩充分提示风险。

  安信信托称,经营业绩下滑的主要原因:一是受资本市场波动的影响,2018年持有的部分金融资产体现的损失比上年度增加27.12亿元;二是受行业政策调整及市场等多重因素影响,手续费及佣金净收入同比大幅下降,全年确认手续费及佣金收入15.38亿元,较上年减少37.4亿元。

  “部分企业融资能力受限,因此未能足额支付信托报酬,导致公司年度手续费及佣金收入下降。另外,与2018年固有业务投资收益的大幅下降有关。”安信信托称,2018年在资本市场震荡的环境下,“投资收益”及“公允价值变动损益”两项收入,2018年同比分别下降了25.52%、647.75%。